巴林银行倒闭事件(巴林银行事件案例分析)

巴林银行的倒闭是财务风险、隔离制度风险、人事风险,监管风险共同组成的综合风险。

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巴林银行在新加坡分行的期货公司,由于尼克李森擅自交易形成巨额亏损,所引发的破产。这是典型的财务风险,是总体债务超过所持有的头寸,完全不能抵抗市场波动风险。

而尼克李森又当交易员,又当主管。相当于又当裁判,又当守门员,这种职务任用是典型的人事风险。这在金融机构里面是严令禁止的。必须加强对金融机构高级管理售货员和重要岗位业务人员的资格审查和监督管理。

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由于里森业务熟练,被视为有才干的人,对其委以重任,却疏于监管,甚至当问题隐隐暴露出来后,管理层也未给予足够的重视,使事态逐渐扩大,导致银行的倒闭。

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在追求交易量时不应放松监管。如果SIMEX和大阪证券交易所互换信息,他们可能在早一些的时候就意识到巴林银行头寸的问题,可以更早采取行动。应当要求巴林银行出具集团资产和负债管理的信息,而SIMEX和大阪交易所在日经225指数期货上的激烈竞争,使得双方在监管方面的要求松动(有钱没钱都能玩,只要你交手续费)。在巴林事件发生后,新加坡SIMEX进行了深入调查,并采取了一系列措施,完善了期货交易的风险管理制度。亡羊补牢,为时未晚。

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